Programme partenaires
Partenaires prescripteurs
Notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables : construisons ensemble une relation de confiance au service de vos clients. Notre indépendance et nos 25 ans d'expertise sont votre meilleure garantie.
Qui sommes-nous
Un cabinet indépendant,
un interlocuteur de confiance
Altius est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant fondé en 2001. Depuis 25 ans, nous accompagnons des cadres dirigeants, chefs d'entreprise, professions libérales et familles patrimoniales dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Notre modèle repose sur trois piliers fondamentaux : une indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers, une architecture ouverte donnant accès à plus de 500 supports d'investissement, et une transparence absolue de nos honoraires. C'est cette rigueur qui fait de nous le partenaire idéal pour les professionnels du droit et du chiffre.
d’expérience
indépendant
supports accessibles
familles accompagnées
Convention partenaire
Convention d'apporteur d'affaires
Notre convention de partenariat est un cadre clair, transparent et conforme à la réglementation. Elle définit précisément les engagements réciproques, les modalités de rémunération et les garanties de confidentialité.
Chaque convention est personnalisée selon votre domaine d'exercice (notariat, avocat, expertise comptable) et adaptée aux spécificités de votre clientèle.
Objet et périmètre
Définition précise des profils clients concernés, des services Altius mobilisés, et des modalités de mise en relation. Chaque recommandation est encadrée et traçable.
Confidentialité et déontologie
Respect absolu du secret professionnel réciproque. Aucune information client n’est partagée sans consentement explicite et écrit du client concerné.
Rémunération de l’apporteur
Commission transparente versée à l’apporteur pour chaque client converti en mission de conseil. Montant et conditions définis en amont, conformes à la réglementation CIF.
Durée et résiliation
Convention d’un an renouvelable par tacite reconduction. Résiliation possible à tout moment avec préavis de 30 jours, sans pénalité.
Pour recevoir un modèle de convention adapté à votre profession, contactez-nous.
Demander la convention partenaireÉtudes de cas
Résultats concrets, situations réelles
Voici trois exemples anonymisés de missions réalisées par Altius. Ces cas illustrent la valeur ajoutée concrète que nous apportons à vos clients lorsqu'ils bénéficient d'un conseil patrimonial structuré.
01Situation initiale
Directeur général d’une ETI, TMI à 41 %, rémunération annuelle de 180 000 €. Épargne de précaution sur-dimensionnée sur des livrets bancaires. Aucune stratégie de défiscalisation en place.
Solution mise en place
Mise en place d’un PER individuel avec versements optimisés au plafond, complété par un investissement en SCPI fiscales en nue-propriété via l’assurance-vie. Restructuration de l’épargne de précaution vers des fonds euro dynamiques.
Réduction d’impôt immédiate grâce au PER, constitution d’un complément de retraite performant, et diversification patrimoniale via les SCPI. En 10 ans, l’économie cumulée dépasse 120 000 €.
d’économie fiscale par an
02Situation initiale
Dirigeant-fondateur d’une PME valorisée à 2,5 M€. Trois enfants dont un repreneur identifié. Aucune anticipation de la transmission : droits de succession estimés à plus de 800 000 € sans optimisation.
Solution mise en place
Création d’une holding familiale avec apport-cession (article 150-0 B ter), mise en place d’un pacte Dutreil sur les titres de la société opérationnelle, et donations progressives en nue-propriété avec réserve d’usufruit.
Droits de succession réduits de 800 000 € à moins de 160 000 € grâce au Dutreil. Transmission anticipée et sécurisée, continuité de l’entreprise assurée, protection du dirigeant via l’usufruit.
d’économie sur les droits de transmission
03Situation initiale
Patrimoine de 1,2 M€ réparti entre résidence principale (450 K€), assurance-vie en fonds euro (500 K€ à 1,8 % net) et livrets (250 K€). Rendement global inférieur à 1,5 % net. Revenus complémentaires insuffisants.
Solution mise en place
Réallocation de l’assurance-vie vers un mandat diversifié (fonds euro dynamique + unités de compte contrôlées), investissement en SCPI de rendement pour 200 K€, et optimisation fiscale des retraits via le rachat partiel programmé.
Passage de 1,5 % à 3,5 % de rendement net annuel, soit 24 000 € de revenus supplémentaires par an. Sécurisation du capital, fiscalité optimisée sur les rachats, et préparation de la transmission aux enfants.
de rendement net supplémentaire
Passez à l'action
Construisons ensemble
un partenariat durable
Réservez une consultation stratégique de découverte à 190 €. Nous échangerons sur votre clientèle, vos besoins et les modalités d'un partenariat adapté à votre pratique professionnelle.
Présentation d'Altius et de notre méthode · Discussion sur les profils clients · Remise d'un projet de convention · Définition des modalités
Consultation stratégique — 190 €Consultation disponible en présentiel ou en visioconférence