Depuis 2001 — Cabinet indépendant
À propos d'Altius
Depuis 25 ans, nous accompagnons les familles dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. Notre indépendance est votre garantie : nous travaillons exclusivement dans votre intérêt.
Notre histoire
25 ans de crises traversées,
25 ans de patrimoines protégés
Altius a été fondé en 2001, au moment même où les marchés financiers s'effondraient après l'éclatement de la bulle internet. Ce n'est pas un hasard : c'est précisément dans ces moments de turbulence que le besoin d'un conseil indépendant, lucide et structuré se fait le plus ressentir. Là où d'autres voyaient un obstacle, nous avons vu une mission.
Depuis notre création, nous avons traversé cinq crises financières majeures. Chacune d'entre elles a été un test grandeur nature de notre méthode, de notre rigueur et de notre engagement envers nos clients. Et chacune a confirmé la même chose : une approche patrimoniale disciplinée, diversifiée et pilotée dans la durée protège les familles des aléas des marchés.
Notre conviction fondatrice n'a jamais changé : un conseiller en gestion de patrimoine doit être au service exclusif de ses clients. Pas d'une banque. Pas d'un assureur. Pas d'un réseau de distribution. C'est cette indépendance, exercée sans compromis pendant un quart de siècle, qui fait la valeur d'Altius.
Création d’Altius en pleine crise des valeurs technologiques. Nos premiers clients découvrent la valeur d’un conseil indépendant quand les marchés perdent 40 %.
Notre approche de diversification et de gestion du risque protège nos clients des pires effets de la crise financière mondiale. Perte limitée à 12 % contre 45 % pour le marché.
Alors que les marchés européens tremblent, nos préconisations de repositionnement anticipé préservent les patrimoines de nos clients.
En plein chaos mondial, nous maintenons un contact quotidien avec nos clients. Aucune panique, aucune vente précipitée. Nos portefeuilles se redressent en 6 mois.
Face au retour de l’inflation et à la guerre en Ukraine, nos stratégies de protection patrimoniale démontrent une nouvelle fois leur solidité.
Notre méthode
Une méthode éprouvée en 4 étapes
Notre approche n'est pas improvisée : elle est le fruit de 25 années d'expérience et de milliers de situations patrimoniales analysées. Chaque étape a été perfectionnée au fil du temps pour garantir des résultats concrets et mesurables.
Écoute approfondie
Comprendre avant de conseiller
Chaque patrimoine est unique, chaque projet de vie est différent. Nous consacrons un temps significatif à comprendre votre situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Vos objectifs, vos contraintes, vos inquiétudes : tout est pris en compte. C’est le fondement de toute recommandation pertinente. Sans cette étape, tout conseil serait générique et potentiellement inadapté.
Diagnostic patrimonial complet
Une radiographie à 360°
Notre diagnostic couvre l’ensemble des dimensions de votre patrimoine : optimisation fiscale (impôt sur le revenu, IFI, plus-values), analyse financière (épargne, placements, allocation d’actifs), stratégie immobilière (résidence, investissement locatif, SCPI), prévoyance et retraite (couverture des risques, revenus futurs), et transmission (donation, assurance-vie, démembrement). Cette vision globale est précisément ce qui manque au conseil bancaire classique.
Préconisations personnalisées
Des recommandations chiffrées
Nous ne formulons jamais de conseil vague. Chaque préconisation est accompagnée d’un chiffrage précis des gains attendus : économie fiscale en euros, rendement projeté, impact sur la transmission, amélioration de la protection du conjoint. Vous savez exactement ce que chaque décision vous rapporte ou vous coûte. Cette transparence vous permet de prendre des décisions éclairées en toute confiance.
Suivi et ajustement
Un accompagnement dans la durée
La gestion de patrimoine n’est pas un acte ponctuel. Votre vie évolue, la fiscalité change, les marchés bougent. Nous assurons un suivi régulier de votre stratégie patrimoniale pour l’ajuster en fonction des événements : naissance, mariage, changement professionnel, héritage, nouvelles lois fiscales. Notre engagement s’inscrit dans le temps long, souvent sur plusieurs générations.
Nos engagements
Un cadre réglementaire rigoureux
La confiance se construit sur des preuves, pas sur des promesses. Notre activité est encadrée par les régulateurs financiers français et européens. Voici les garanties concrètes que nous vous apportons.
Statut CIF
Conseiller en Investissements Financiers
Enregistré auprès de l’ORIAS, notre statut CIF garantit que nous respectons les obligations légales de compétence, d’information et de conseil adapté à votre profil.
ANACOFI & CNCGP
Associations professionnelles
Notre adhésion à l’ANACOFI et à la CNCGP atteste de notre engagement envers les standards les plus élevés de la profession et d’un contrôle déontologique permanent.
Assurance RC Pro
Responsabilité civile professionnelle
Notre assurance responsabilité civile professionnelle vous protège intégralement. C’est la garantie que nos conseils sont adossés à une couverture solide en cas de litige.
Conformité MIF2
Directive européenne
Nous appliquons scrupuleusement la directive MIF2 en matière de transparence des frais, d’évaluation de l’adéquation des produits et de reporting régulier à nos clients.
Nos clients
Pour qui travaillons-nous ?
Nous ne prétendons pas accompagner tout le monde. Notre expertise s'adresse à des profils spécifiques dont les problématiques patrimoniales justifient un conseil véritablement personnalisé. Voici les clients que nous accompagnons au quotidien.
Cadres supérieurs et dirigeants
80 K€ — 300 K€ de revenus annuels
Vous avez une rémunération importante mais peu de temps pour gérer votre patrimoine. Entre stock-options, épargne salariale, investissements immobiliers et préparation de la retraite, vous avez besoin d’un interlocuteur unique qui coordonne l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Chefs d’entreprise et dirigeants de PME
Patrimoine professionnel et personnel
Votre patrimoine professionnel et personnel sont intimement liés. Rémunération optimisée, protection du conjoint, préparation de la cession : nous articulons chaque décision dans une vision globale qui protège à la fois votre entreprise et votre famille.
Professions libérales
Médecins, avocats, architectes, experts-comptables
Votre statut spécifique ouvre des opportunités d’optimisation uniques, mais aussi des risques mal couverts. De la structure juridique de votre activité à la protection de vos revenus, nous maîtrisons les problématiques propres aux professions libérales.
Retraités patrimoniaux
Patrimoine supérieur à 300 K€
Vous avez constitué un patrimoine significatif au fil de votre carrière. L’enjeu est désormais d’en tirer des revenus complémentaires tout en préparant sereinement la transmission à vos enfants et petits-enfants.